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【课程主题】中小企业融资实战技能课程培训
【主讲讲师】著名讲师张雪奎
【课程时间】2—3天
【课程简介】中小企业融资实战技能课程大纲

【课程前言】
    这是投资理财讲师张雪奎新开发的课程，课程通过对融资过程中的资本结构、融资成本、融资顺序以及公司运作过程中的股利政策、价值评估进行详细的分析，让学员掌握不同融资方式的特点；通过比较分析商业信用、银行、民间信贷之间的差异，帮助学员理性地判断并评估各种融资方式的代价；通过对境内外不同资本市场融资操作的比较，使学员从中做出最明智的选择。

    张雪奎讲师从融资顾问的角度，指导企业在不同的情况下可以选择的融资途径，在不同的融资途径上可能存在的障碍，以及要达到目标可能需要付出的代价。帮助企业根据自己的规模大小、行业性质、发展阶段等不同的具体情况和条件确定自己的融资战略。

【培训收益】
建立基础的融资影响、融资顺序、融资成本理念，理解市场中的各种现象
通过大量案例，了解各种融资方式及运用的条件和代价，找到适合自己的融资方案
了解适合中小企业的融资方式，如何缓解资金紧张
了解融资进程中在资本市场上所面临的一系列战略选择
建立对资本市场选择、上市模式选择，以及收购兼并的运作、资产与财务分析的清晰思路

【培训对象】
企业的所有者和投资者
企业的决策层和管理层，包括总经理、财务总监、投资总监等
会计、财务、税务、内控和审计经理或主管，总会计师及其他高级财务管理人员

第一章 融资概论
第一节：企业考虑融资问题时所必备的理论
资本定价模型
了解资本资产定价模型
了解资本结构
了解啄食顺序理论
了解融资成本理论
了解企业所得税对资本结构的影响
企业信用评级对融资的影响
国际上著名的信用评级公司
中国知名的信用评级公司
如何识别以融资为名的骗局

第二节：如何设计有效的融资策略
如何利用信贷资金
如何与国内银行打交道
从中资银行和外资银行融资的区别
如何与易贷通打交道
适时地利用民间信贷市场
案例分析：大午集团融资战略的重大失误
如何利用债券市场
结盟信托公司
巧用商业信用
商业信用的主要方式
案例分析：顺驰是如何实现百亿销售的

第二章 8大融资渠道
渠道一：债权融资 
  
（一）国内银行贷款 
1. 国内银行贷款特点 
2. 企业贷款条件 
3. 国内银行贷款期限 
4. 浙商银行推出小企业贷款“套餐” 
5. 案例：金得利集团以无形资产担保贷款 
  
（二）国外银行贷款 
1. 国外商业银行贷款的特点 
2. 国外商业银行贷款期限                              
3. 国外商业银行贷款种类 
4. 国外商业银行的贷款程序 
  
（三）发行债券融资 
1. 企业债券融资的种类与特点 
2. 企业发行债券的必备条件 
3. 企业发行债券的运作程序 
4. 企业发行债券策划与运作中应注意的问题 
5. 案例：阳光集团债券融资 
     
（四）金融租赁融资 
1. 金融租赁融资的特点 
2. 金融租赁融资的优点 
3. 金融租赁融资的程序 
4. 案例：多赢的租赁融资 
5. 首批试点5家银行系统金融租赁公司介绍 
  
（五）民间借贷融资 
1. 民间借贷融资的特点 
2. 民间借贷模式创新—个人委托贷款业务 
3. 个人委托银行贷款的特点 
4. 案例：多赢的民间借贷融资 
  
（六）信用担保融资 
1. 信用担保融资的特点： 
2. 案例：第三方物流介入存货质押反担保融资 
  
渠道二：股权融资 
  
（七）股权出让融资 
1. 股权出让的对象 
2. 股权出让的价格： 
3. 股权出让的比例： 
4. 案例：多元经营股权出让融资 
  
（八）产权交易融资 
1. 产权的种类 
2. 产权交易的形式 
3. 产权交易的场所 
4. 产权交易的运作程序 
5. 案例：东北某玻璃企业融资案例 
  
（九）杠杆收购融资 
1. 杠杆收购的范围 
2. 杠杆收购的特点 
3. 杠杆收购的运作程序 
4. 案例：小鱼吃大鱼的杠杆收购融资 
  
（十）引进风险投资 
1. 风险投资的特点 
2. 引进风险投资企业的基本条件 
3. 引进风险投资企业领导人的基本条件 
4. 引进风险投资的阶段 
5. 引进风险投资的运作程序 
6. 风险投资退出模式 
7. 案例：金蝶软件引进IDG风险投资 
  
渠道三：上市融资 
  
（十一）国内上市融资 
1. 企业国内上市融资的特点 
2. 企业在国内上交所主板上市融资的条件 
3. 企业国内上市融资的运作程序 
  
（十二）境外上市融资 
1．国家鼓励具备条件的企业到境外上市融资 
2．目前实际可选择的境外资本市场 
（1）香港交易所主板和创业板股票市场 
（2）新加坡交易所股票市场 
（3）美国纽约交易所和NASDAQ股票市场 
（4）英国伦敦交易所股票市场 
（5）德国法兰克福交易所股票市场 
3．香港交易所主板<<证券上市规则>>对申请在主板市场上市公司基本条件的要求 
  
（十三）买壳上市融资 
  
1. 壳公司的特点 
2. 买壳上市融资的运作程序 
  
渠道四：内部融资 
  
（十四）留存盈余融资 
  
1. 如何进行留存盈余融资，就看如何制定股利分配政策。 
2. 是否发放股利？ 
3. 何时发放股利？ 
4. 发放何种形式的股利？ 
5. 股利发放数量多少？ 
  
（十五）应收账款融资 
  
1. 应收账款抵押 
2. 应收账款让售 
3. 应收账款融资的优缺点 
4. “应收账款池融资”的新业务 
  
（十六）票据贴现融资 
  
1. 概念  
2. 优点 
3. 票据贴现与银行贷款的区别 
  
（十七）资产典当融资  
  
1. 典当融资的资产范围一般包括 
2. 典当融资的基本程序 
3. 典当融资的优点 
4. 案例：典当融资赚快钱   
  
（十八）商业信用融资 
  
1、应付账款融资 
2、商业票据融资 
3、预收货款融资 
4、商业信用筹资的优缺点 
5、案例：中国移动通信公司预存话费的商业融资 
  
渠道五：贸易融资 
  
（十九）国际贸易融资 
  
1. 工商银行进口T/T融资业务(短期) 
2. 业务流程 
  
（二十）补偿贸易融资 
  
1. 补偿贸易的特点 
2. 补偿贸易的形式 
3. 案例：创意补偿贸易实现互惠多赢 
  
渠道六：项目融资 
  
（二十一）项目包装融资 
  
1.  项目包装融资的策划运作 
2.  案例：旅游景点项目包装“一箭双雕” 
3.  项目融资包装运作 
  
（二十二） BOT项目融资 
  
1. BOT项目融资的特点 
2. 项目融资与传统融资的主要区别 
3. 案例：刺桐大桥工程—首例“国产BOT” 
  
（二十三）IFC国际投资 
  
1. IFC贷款投资的特点 
2. IFC在中国贷款投资的重点 
3. IFC贷款投资的条件 
4. IFC发贷东方集团 
  
渠道七：政策融资 
  
（二十四）政策融资（专项基金融资） 
  
1.  《中华人民共和国中小企业法》的相关规定 
2.  获得政府资金的前提是什么？ 
3.  案例：大庆大丰油田科技有限公司获得国家补贴960万元。 
4.  常见失败现象 
5.  案例：腾讯靠科学技术融资        
6.  如何获得政府资金？ 
7.  政策融资避免陷入的误区 
8.  如何掌握申报技巧？ 
9.  国家专项资金对企业融资的影响  
10.产业政策投资的种类 
  
渠道八：专业化协作融资 
  
（二十五）专业化协作融资 
  
案例：泰国鸡肉大王的故事 
        ABB与零部件供应企业 
        以企带村 专业化协作 
 
 
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