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【课程主题】企业资本运作之融资有道培训
【主讲讲师】著名讲师张雪奎（13602758072）
【讲师助理】杨小姐：（13273025496）
【课程时间】2—3天
【课程简介】企业资本运作之融资有道课程

【课程对象】企业董事长、总经理、副总经理、财务总监、部门总监、部门经理等高管

【授课方式】讲授与学员参与多种形式相结合，情景练习和案例分析。

【课程前言】2012年的金融紧缩，使中小企业面临着更加严峻的资金状况。资金短缺、贷款异常难，资金周转不顺甚至断裂，融资困难严重影响了企业的发展，更是成了企业的生死难关。2011年发生在各地的民间融资案件，温州、鄂尔多斯的企业老板跑路案件，这是投融资专家张雪奎教授打造“融资有道”课程的初衷。
 
    中小企业融资难，已经成为世界性难题。改革开放以来，中小企业发展很快，在整个国民经济中发挥着越来越重要的作用。据工商局统计，中小企业创造了60%的工业产值和40%的税收，提供了75%的城镇就业机会”。然而，近年来，由于企业间的激烈竞争，很多中小型企业面临着各种困难，影响和制约着中小企业的生存与发展。目前中国企业的寿命非常短，大部分中小企业的寿命也就3-5年，随后夭折，造成这种现象的一个重要原因就是融资不畅。不管在什么发展阶段，总有一部分中小企业面临资金和融资困难，这是不可避免的“企业成长中的烦恼”。前年以来，我国央行13次上调金融机构存款准备金率，存款准备金率已达到21.5%的历史高位，货币政策紧缩，在这一背景下，银行信贷资源不断紧张。在前年信贷宽松的环境中小企业贷款已经不易，今年信用额度有限，这一矛盾就更加突出，即使有的小企业能够接受上浮利率，但仍无法贷到款，对于中小企业的贷款无疑雪上加霜。张雪奎教授的中小企业融资课程，将对于中小企业的融资难题的解决将是起到一定作用。
 
    尽管民间借贷作为银行信贷的有益补充，但本身也是有局限性的。中国的市场经济发展这么迅速，需要多渠道多领域的平台共同为中小企业服务。在这种环境下，中小企业融资的方式方法，融资渠道的畅通显得异常重要，投融资专家张雪奎教授的中小企业融资课程也就显得意义非凡。

    张雪奎教授本课程志在帮助中小企业进行融资，帮助中小企业度过资金的严冬。本课程将以专业知识提高企业融资能力，降低中小企业融资成本，提升企业资本运作水平；本课程通过了解企业兼并收购重组，开阔企业眼界；通过介绍知名天使投资、风险投资、私募股权基金、券商等机构，让企业获得打通企业IPO、上市的路径。张雪奎教授希望他的融资经验将会帮助企业更加有力、更加灵活、更加便捷运用融资技巧，帮助中小企业抓住每一个市场机会，促进中小企业的快速发展。
 
    而抵押物不足且折扣率高、管理不够先进、产品档次不高、有些企业甚至租用别人的厂房或者工地，难以找到合适的担保人、银行流程复杂不能应急，这些都是融资难的主要症结。因此很多中小企业希望通过信誉的方式获得资金，纯信用贷款门槛高，银行要求严，硬性要求就已经阻挡了一批中小企业者的希望。张雪奎教授认为只有想不到，没有做不到，企业只要掌握住融资技巧，通过创新的融资方法，满足中小企业发展的多种融资需求。
 
    诚信是企业发展的阶梯，更是社会文明进步的基石。面对中小企业融资难的问题，张雪奎教授大胆创新积极探索，在本课程中大量使用创新的融资方法和融资案例，期望为企业解决融资难带来新的思路和希望。本课程主要讲解20余种常用的融资渠道，60多个融资案例，还有多个最新的融资方法和渠道，供学员学习和实践，了解资本运作的基本模式，熟练掌握融资程序。

【课程大纲】

第一节 资本运作的概念
1、如何看待融资难？
2、融资是不是企业永恒的主题？
3、您的企业是如何积累资本的？
4、中小企业如何做大做强？
5、企业如何正确融资?
6、如何把握融资策略？
7、八个误区和风险防范
8、案例探讨

第二节 融资渠道一：债权融资
一、国内银行贷款：
1、国内银行贷款特点
2、企业贷款条件
3、国内银行贷款期限
4、浙商银行推出小企业贷款“套餐”
5、案例探讨

二、国外银行贷款
1、国外商业银行贷款的特点
2、国外商业银行贷款期限
3、国外商业银行贷款种类
4、国外商业银行的贷款程序
5、案例探讨

三、发行债券融资
1、企业债券融资的种类与特点
2、发行债券的条件与运作程序
3、案例：阳光集团债券融资

四、中小企业集合票据融资
1、中小企业集合票据融资
2、集合票据和集合债券的区别
3、中小企业集合票据发行程序 
4、中小企业集合票据发行条件
5、案例探讨

五、金融租赁融资
1、金融租赁融资的特点
2、金融租赁融资的优点
3、金融租赁融资的程序
4、案例探讨

六、民间借贷融资
1、民间借贷融资的特点
2、民间借贷模式创新—个人委托贷款业务
3、个人委托银行贷款的特点
4、案例探讨

七、信用担保融资
1、企业信用的建立
2、信用担保融资的特点
3、案例探讨

第三节 融资渠道二：股权融资
八、股权出让融资
1、股权出让的价格
2、股权出让的比例
3、股权出让的风险

九、产权交易融资
1、产权的种类与形式
2、产权交易的场所
3、产权交易的程序
4、案例探讨

十、杠杆收购融资
1、杠杆收购的范围
2、杠杆收购的特点
3、杠杆收购的运作程序
4、案例探讨

十一、引进风险投资
1、风险投资的特点
2、引进风险投资企业的基本条件
3、引进风险投资企业领导人的基本条件
4、引进风险投资的运作程序
5、风险投资退出模式
6、案例探讨

第四节 融资渠道三：上市融资
十二、国内上市融资
1、企业国内上市融资的特点
2、企业在国内主板上市融资的条件
3、企业国内上市融资的运作程序

十三、国内中小板、创业板上市融资 
1、中小板上市融资的特点
2、创业板上市融资的特点 
3、中小板、创业板上市融资的条件 
4、中小板、创业板上市融资的运作程序
5、案例探讨

十四、境外上市融资
1、国家鼓励具备条件的企业到境外上市融资
2、目前实际可选择的境外资本市场
（1）香港交易所主板和创业板股票市场
（2）新加坡交易所股票市场
（3）美国纽约交易所和NASDAQ股票市场
（4）英国伦敦交易所股票市场
（5）德国法兰克福交易所股票市场
3、香港交易所主板<<证券上市规则>>对申请在主板市场上市公司基本条件的要求
4、国外上市融资的捷径

十五、买壳上市融资
1、壳公司的特点
2、买壳上市融资的运作程序
3、买壳上市的风险防范
4、案例探讨

第五节 融资渠道四：内部融资
十六、留存盈余融资
1、如何进行留存盈余融资，就看如何制定股利分配政策。
2、是否发放股利？
3、发放股利的时间和数量
4、案例探讨

十七、应收账款融资
1、应收账款抵押
2、应收账款让售
3、应收账款融资的优缺点
4、案例探讨

十八、票据贴现融资
1、票据贴现的概念
2、票据贴现的流程
3、票据贴现与银行贷款的区别
4、案例探讨

十九、资产典当融资
1、典当融资的资产范围一般包括
2、典当融资的基本程序
3、典当融资的优点
4、案例探讨

二十、商业信用融资
1、应付账款融资
2、商业票据融资
3、预收货款融资
4、商业信用筹资的优缺点
5、案例探讨

第六节 融资渠道五：贸易融资
二十一、国际贸易融资
1、工商银行进口T/T融资业务(短期)
2、业务流程

二十二、补偿贸易融资
1、补偿贸易的特点
2、补偿贸易的形式
3、案例探讨

第七节 融资渠道六：项目融资
二十三、项目包装融资
1、项目包装融资的策划运作
2、项目融资包装运作
3、案例探讨

二十四、BOT项目融资
1、BOT项目融资的特点
2、项目融资与传统融资的主要区别
3、案例探讨

二十五、IFC国际投资
1、IFC贷款投资的特点
2、IFC在中国贷款投资的重点
3、IFC贷款投资的条件
4、案例探讨

第八节 融资渠道七：政策融资
二十六、政策融资（专项基金融资）
1、《中华人民共和国中小企业法》的相关规定
2、获得政府资金的前提是什么？
3、案例：大庆大丰油田科技有限公司获得国家补贴960万元。
4、常见失败现象
5、如何掌握申报技巧？
6、案例探讨

二十七、高新技术融资     
1、高新技术主要包含那些产业？ 
2、政策融资避免陷入的误区 
3、如何掌握申报技巧？ 
4、国家专项资金对企业融资的影响  
5、案例：鸡粪发电项目 
6、如何获得政府资金？
7、政策融资避免陷入的误区
8、产业政策投资的种类

第九节 融资渠道八：专业化协作融资
二十八、专业化协作融资
1、专业化协作的概念
2、以企带村专业化协作
3、案例探讨

第十节 融资必须遵循八项基本原则
1、收益与风险相匹配原则
2、融资规模量力而行原则
3、控制融资成本最低原则
4、遵循资本结构合理原则
5、测算融资期限适宜原则
6、保持企业有控制权原则
7、选择融资方式最佳原则
8、把握最佳融资机会原则

第十一节 融资必须控制八个关键环节
1、融资前的需求分析与评估环节
2、融资渠道与方法的选择环节
3、确定融资数量与期限环节
4、确定融资种类与资金结构环节
5、融资资料准备与包装
6、融资沟通与谈判环节
7、融资组织实施过程与管理环节
8、融资风险防范与全程控制环节

【讲师简介】
张雪奎教授1981年毕业河南大学，1984年研究生毕业于广东金融学院并留校任讲师、教授，南方金融研究所副研究员，参与和主持了广东多家企业的改制上市，担任过深圳市和郑州市政府经济顾问。历任中国南方投资公司发展处处长、银河证券、亚洲证券高级咨询师、营业部总经理，清华大学特聘客座教授，北京经典信息研究中心讲师。参与组建广东爱丽明镜企业并任董事长。张雪奎教授一生致力于金融研究，对证券研究尤为精深，著有《K线战术》、《股市谚语精解》等书。受邀经常到广东中山大学、暨南大学、上海交通大学讲授金融课程。桃李不言，下自成蹊，张雪奎教授的学生有很多已经活跃在国内金融界，中央电视台知名经济、证券节目主持人老姜，广东卫视证券评论员吴旬、王昊等人均出自其门下。
【授课风格】授课理念秉承活泼、严谨、系统、实战的风格，推崇寓教于乐及快乐学习的方式，强调学以致用，能够结合企业现状，解决企业在实际工作中遇到的问题为教育训练的最终目的。
【服务客户】清华大学、北京大学、浙江大学、农业部农垦集团、广西农垦局、中国气象局、云南建水地区、云南铜业股份有限公司、北京隆基泰和、深圳万科股份有限公司、深圳蔚森证券、广州恒大集团、广州合生创展、东莞君豪集团、广州东沙集团、广东华龙集团、广州爱丽有限公司、广州飞天玻璃艺术有限公司、华泰证券股份有限公司、珠海格力电器有限公司、佛山长城制冷有限公司、建设银行河南省分行、中国移动广东分公司、桂林苏桥园开发区等。
【讲授课程】国学管理智慧、企业资本运作、企业并购重组、股权激励实战、股票实战操盘、企业文化建设、中小企业融资、个人和公司投资理财。
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